Conoce los Beneficios Fiscales de Invertir en Bienes Raíces en EE. UU.
Invertir en bienes raíces en Estados Unidos no solo es una excelente manera de generar ingresos pasivos y construir patrimonio a largo plazo, sino que también ofrece importantes beneficios fiscales que pueden ayudarte a optimizar tu rentabilidad.
Si estás considerando adquirir una propiedad en EE. UU., ya sea como residencia, para rentarla o como parte de una estrategia de inversión, conocer las ventajas fiscales que ofrece el sistema tributario estadounidense puede marcar una gran diferencia. A continuación, te presentamos los principales beneficios que hacen del mercado inmobiliario un terreno fértil para inversionistas inteligentes.
1. Deducción por depreciación
Una de las herramientas más potentes que ofrece el sistema fiscal es la depreciación. Aunque una propiedad normalmente gana valor con el tiempo, el IRS (Servicio de Impuestos Internos) permite deducir parte del valor de la propiedad como si se desgastara con los años.
Por ejemplo, en propiedades residenciales de alquiler, puedes depreciar el valor estructural (no el valor del terreno) durante un período de 27,5 años. Esto significa una deducción anual que reduce tus ingresos gravables, incluso si la propiedad realmente está generando ganancias.
2. Gastos deducibles
Los gastos asociados con la propiedad también son deducibles de impuestos. Esto incluye:
- Intereses hipotecarios
- Seguros
- Mantenimiento y reparaciones
- Servicios de administración
- Impuestos sobre la propiedad
- Honorarios legales y contables relacionados con la inversión
Al sumar estas deducciones, es posible que tus ingresos por alquiler queden parcial o totalmente exentos de impuestos federales.
3. Diferimiento de impuestos con la Sección 1031
La Sección 1031 del Código de Rentas Internas permite aplazar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital si vendes una propiedad de inversión y reinviertes esas ganancias en otra propiedad similar (“like-kind”).
Esto es ideal para quienes buscan hacer crecer su portafolio inmobiliario sin perder capital en impuestos. Es importante contar con la asesoría adecuada para cumplir con los plazos y requisitos que exige esta estrategia.
4. Tratamiento favorable de las ganancias de capital
Si mantienes una propiedad por más de un año antes de venderla, las ganancias obtenidas se consideran “ganancias de capital a largo plazo”, las cuales suelen tributar a tasas más bajas (entre el 0 % y el 20 %, dependiendo de tu ingreso), en comparación con las tasas de impuesto sobre la renta ordinaria.
5. Posibles beneficios para inversionistas internacionales
Muchos inversionistas extranjeros también pueden aprovechar algunos beneficios fiscales, dependiendo de cómo estructuren su inversión. Existen estrategias legales para minimizar la carga tributaria, como el uso de entidades legales (LLCs, trusts, etc.), tratados fiscales entre países, y planificación patrimonial especializada.
Invertir con inteligencia y respaldo profesional
Como ves, el sistema fiscal de EE. UU. ofrece ventajas significativas a quienes invierten en bienes raíces. Sin embargo, es fundamental contar con asesoría personalizada de contadores, abogados y agentes inmobiliarios con experiencia, especialmente si eres inversionista internacional.
En mi rol como realtor con trayectoria en Florida, acompaño a mis clientes en cada paso del proceso, conectándolos con los profesionales adecuados y ayudándoles a maximizar el valor de su inversión.
Si estás considerando invertir en propiedades en Miami, Orlando o cualquier otra ciudad de Florida, estaré encantado de ayudarte a explorar las oportunidades más convenientes para tu perfil.
¿Listo para dar el siguiente paso en tu estrategia de inversión? Contáctame y descubre cómo los bienes raíces pueden trabajar a tu favor, también en materia fiscal.
